Für Institutionen
Hinterbliebene durch den Erbfall begleiten. Vom ersten Anruf bis zur letzten Übertragung.
Wenn ein Kontoinhaber stirbt, stehen seine Hinterbliebenen vor eingefrorenen Konten, einem Erbscheinsantrag und einem Prozess, den sie noch nie durchlaufen haben. Wie Ihre Bank diesen Moment gestaltet, entscheidet darüber, ob das Vertrauen der Familie gemeinsam mit dem Vermögen auf die nächste Generation übergeht. Meolea ist die Plattform für digitale Nachlassvorbereitung und strukturierte Übergabe. Sie verändert, womit Hinterbliebene bei Ihnen ankommen, damit Ihr Team sich auf Kundenbeziehungen konzentrieren kann, nicht auf Verwaltungsarbeit.
Der Business Case
Ein besseres Erlebnis im Erbfall. Eine stärkere Beziehung zur nächsten Generation.
Schnellere Nachlassabwicklung
Wenn Hinterbliebene mit Erbschein, Kontounterlagen und Kontakten bereits organisiert kommen, löst Ihr Team den Fall schneller und mit weniger Rückfragen. Erbfallbearbeitungen, die typischerweise Wochen dauern, können deutlich kürzer abgeschlossen werden.
Die Bankbeziehung geht mit dem Vermögen über
Kontoinhaber, die ihren Nachlass innerhalb Ihrer Bankenumgebung vorbereiten, ermöglichen ihren Erben eine geführte, reibungslose Übergabe. Wenn die Familie dieses Erlebnis hat, kennt und vertraut sie Ihrer Bank bereits. Das ist der natürlichste Moment, um selbst Kundin oder Kunde zu werden.
Eine Beziehung, die die Übergabe überdauert
Eingefrorene Konten erzeugen wiederholte Anrufe von Hinterbliebenen, die nicht wissen, welche Unterlagen sie brauchen oder wo sie anfangen sollen. Meolea automatisiert die Begleitungsebene, damit Familien erheblich besser vorbereitet in Ihre Filiale oder Ihr Portal kommen und unnötige Kontakte in Spitzenzeiten reduziert werden.
Eine Integration, Daten aktuell über den gesamten Lebenszyklus
Verbinden Sie Meolea über API mit Ihrem Kernbankensystem und Ihrem CRM. Kontaktdaten der Kontoinhaber, Bezugsberechtigte und Nachlasswünsche bleiben über die gesamte Kundenbeziehung aktuell, ohne manuelle Abstimmung im Erbfall.
So funktioniert es
Integrierte Übergabe
Ihre Kontoinhaber sorgen vor
Kontoinhaber organisieren ihre Finanzdokumente, benennen ihre Vertrauenspersonen und hinterlegen spezifische Wünsche, unter Ihrer Marke, in ihrer Sprache, in ihrem eigenen Tempo.
Meolea bewahrt es sicher
Dokumente und Anweisungen sind verschlüsselt und auf EU-Infrastruktur in Deutschland gespeichert. Unsere Systeme synchronisieren sich mit Ihren, damit Kontakt- und Kontodaten über die gesamte Kundenbeziehung aktuell bleiben.
Die Übergabe läuft von selbst
Routinemäßige Nachlassbegleitung, Dokumentenchecklisten und Benachrichtigungsschritte laufen ohne manuellen Aufwand Ihres Teams. Ihre Berater und Nachlassspezialisten konzentrieren sich auf die Fälle, die tatsächlich ihre Expertise erfordern.
Kontoinhaber sterben ohne Vorbereitung. Banken und Familien tragen die Last.
Wenn ein Girokonto, Sparkonto oder Depot einer verstorbenen Person gehört, wird der Zugang bis zur Klärung des Erbfalls eingefroren. Für Familien bedeutet das: Erbschein beantragen, Kontodaten recherchieren, die vielleicht nicht einmal bekannt sind, und einen Prozess in einem Moment der Trauer durchlaufen. Für Ihr Team bedeutet das eine Welle komplexer, emotional belastender Anfragen mit unvollständigen Unterlagen und ohne klaren Lösungsweg.
Meolea verändert den Ausgangspunkt. Kontoinhaber organisieren ihre Finanzdokumente, benennen ihre Vertrauenspersonen und hinterlegen ihre Wünsche vorab, innerhalb Ihrer Bankenumgebung. Wenn es soweit ist, kommen Hinterbliebene vorbereitet: mit den Unterlagen, die Ihr Team benötigt, und einem klaren Bild der nächsten Schritte.
Für Institutionen gebaut
Compliance, die Ihr Risikoteam wirklich mag.
EU-Datenspeicherung, AES-256-Verschlüsselung, DSGVO by Design, unabhängige Audits und Übergabe mit verifiziertem Zugriff. Wir liefern Ihren Sicherheits-, Rechts- und Einkaufsteams die erwartete Dokumentation — im Voraus, nicht erst nach Vertragsabschluss.
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